令和7年7月5日（土）
今年も
「気楽に老後のお金のおしゃべりをFPとしませんか」
と題して、
たましんRISURUホールで個別相談会を開催しました。
１組30分という短い時間でしたが、合計４組のお客様と２人のFPがご相談を受けさせていただきました。
ご来場のみなさま本当にありがとうございました。
相談の内容を1部紹介させていただきます。
※当団体は、立川市登録団体です。
相談の際に、個別の商品の紹介などの商取引は一切行いません。
安心して、ご参加ください。
①14：30～15：00
岡田相談員 増渕相談員
【相談内容】
医療,がん保険以外にも加入した方が良いか
年金は働いていると減額になるのか
NISAは、高齢になったらやらない方が良いのか
【アドバイス】
ご自分が亡くなった後に、お金を残す必要があれば入った方が良い
年金＋給与が50万円を超えたら減額になる
余裕資金があればNISAを選択肢と考えるもの良い
②15：15～15：45
豊原相談員 藤巻相談員
【相談内容】
NISAが満期。課税口座に入ってしまい、売り時を誤ったか？
投資信託の目論見書の読み方が知りたい
投資信託の手数料について
【アドバイス】
損益通算も出来るし、払い過ぎた税還付も自動でできるのでメリットもあり
売り時は難しい。長期保有など目的を決める。
実際の目論見書を見ながら説明
手数料は信託報酬と売買手数料
総経費率も見ると良い
③16：00～16：30
増渕相談員 岡田相談員
【相談内容】
銀行で加入した積立投資信託について
乱高下があり、利益があるうちに解約した
もっと高い利益の時が売り時だったのか
【アドバイス】
下がっても基本は、解約せず長期でとっておく
積立は10年くらい
売り買いは手数料もかかるので難しいが自分の基準を決めるのは〇
④13：45～14：15
証券アナリスト 藤巻相談員
【相談内容】
上がり下がりを気にしていしまう。
どのくらいのスパンで売り買いすれば良いのか
家のローンの繰上げ返済をする方が良いか
【アドバイス】
NISAは何年か持つ方が良い
配当狙いか値上がり狙いか考える
家のローンは団信があるので繰上げ返済しない方が良い場合もある
次回は12月13日（土）
を予定しています。
スタッフ一同お待ちしています。
よろしくお願いします。
明治大学マンドリン倶楽部も大盛り上がりでした！！
～えふぴーたちかわ活動紹介～
設立日
2020年（令和２年）3月1日
同時に立川市アイム登録団体へ
2021年（令和3年）6月28日
個別相談会開催
2022年（令和4年）6月27日
老後資金セミナー3本
＆個別相談会開催
※セミナータイトル
①「ライフプラン表を作成しよう」
②「まずはiDeCoとNISAから」
③「投資信託って何？」
同年10月16日
労働問題セミナー開催
「労災の正しい知識お伝えします
～コロナの労災認定～」
2023年（令和5年）3月19日
年収の壁セミナー開催
初の満員御礼！！
「パートの働き方を変える
「○○万円の壁」について学ぼう！」
同年6月26日
老後資金セミナー4本開催
※2023年 個別相談３件申込あり
※セミナータイトル
①「FPと一緒に考えてみよう
～「今度こそ家計を見直したい」と思っている方へ～
②「楽しみながらできる中高年向け株式投資の手法」
③つくろう自分年金～プラス５万円はアナタのもの～
④年金受給しながら投資は必要か？
2024年（令和6年）2月3日
セミナー税務3本
①パートの税金が戻ってくる？
初めての確定申告と税金の基本を押さえましょう
②中高齢からでも遅くない！！
上手なふるさと納税活用法
③女性の経営者も増えています。
税理士が解説。起業で知っておきたい税金の知識
2月10日 個別相談会（3組）
同年6月8日
老後資金セミナー
①楽しみながらできる中高年向け株式投資
～79歳の母NISAを始める～
②反面教師にしてください。私が失敗した投資100選
～どん底からどう立て直したのか～
③年金プラス収入を得る配当株投資
～身につく新NISA活用法～
同年6月15日 個別相談会（2組）
同年10月26日
セミナー社会保険
①【パートの方必見】
つい同僚に言っていませんか？
厚労省が認めるパワハラの定義
～正しい知識で自己防衛しましょう～
②社会保険料控除って何？
節税と資産形成の最強カードiDeCo
新NISAの解説もしました
③【受給者もこれからの方も】
どうすれば良いの？
年金の繰下げ受給はホントに必要か？
～ご自身にあったライフプランを見つけましょう～
11/3 個別相談会（5組）
2025年(令和７年)6月28日
老後資金セミナー
①【投資を始めたい方必見】
そもそも株って何なの？
②楽しみながらできる中高年向け株式投資
～銘柄はどうやって選ぶ？～
③年金プラス収入を得る成長株投資
～新NISAのメリットをフル活用～
～FP（ファイナンシャルプランナー）ってどんな人～
日本FP協会によるとFPは「相談者の夢や目標が叶うように一緒に考え、サポートする専門家」です。
ちなみにチャットGPTです。
「FP」ファイナンシャルプランナー（Financial Planner）は、個人や家庭の財務状況を評価し、将来の財政的な目標を達成するための計画を策定する専門家です。
主な仕事には以下が含まれます。
1. **財務評価:**
顧客の現在の財務状況を詳細に分析し、資産、負債、所得、支出などを考慮して総合的な評価を行います。
2. **目標設定:**
顧客との対話を通じて、将来の財政的な目標や要望を明確にし、それに基づいて適切な計画を立てます。
3. **資産管理:**
投資、節約、保険などの手段を駆使して、クライアントの資産を最適化し、リスクを管理します。
4. **税務計画:**
税制に詳しく、クライアントが最小限の税金を支払いながら効果的な資産管理ができるように計画を立てます。
5. **退職計画:**
顧客の将来の退職に備え、適切なリタイアメントプランを策定します。
6. **相続計画:**
資産の相続に関する問題を考慮し、相続計画を策定します。
ファイナンシャルプランナーは、クライアントに対して独立した助言を提供し、その人の個別のニーズや状況に合わせた計画を作成することが求められます。
国や地域によっては、特定の資格や認定が必要なことがあります。
老妓資金の作り方に関しても考え方は人それぞれです。
「投資はやりたくない」
「節約したくない」
「働きたくない」など。
個々人にあったプランニングを立てることができるのがFP（ファイナンシャルプランナーです。
～立川市アイム登録団体～
立川市女性総合センターアイムでは、男女平等参画社会の実現にむけて、市と協働して事業を行っていただけるグループ・団体を募集しています。
えふぴーたちかわは、とくに女性の長寿に対する老後資金についてのセミナーを開催しています。
立川市アイムとは男女共生社会の実現をめざして、女性も男性も豊かにいきいきと暮らせる社会をつくるための活動の拠点として設置。
男女共生社会を推進するための学習の機会や場の提供、情報収集や交流、相談などに利用できます。
消費生活センターを併設して消費者行政の推進と活動の支援をしています。生涯学習推進センターと子育てひろばも併設しています。
～Winet 女性情報ポータルウィネット参照～
